Suivre un portefeuille orienté dividendes semble simple en apparence.
Dans les faits, la réalité est beaucoup plus nuancée.

Entre :
• les dividendes annoncés vs réellement encaissés,
• les achats étalés dans le temps,
• les ventes partielles,
• les variations de prix,
• les rendements affichés “sur le papier”,

la lecture devient rapidement imprécise, voire trompeuse.

La plupart des outils grand public proposent soit une vision trop simplifiée, soit une complexité qui nuit à la compréhension.
C’est dans cet espace laissé vacant qu’est né ce projet : un dashboard de dividendes conçu pour refléter la réalité économique d’un portefeuille, sans artifices.

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🛠️ Un projet personnel, mais structuré comme un produit

Ce dashboard n’est pas un exercice esthétique ni un prototype jetable.
Il repose sur une règle simple mais exigeante :

Chaque chiffre affiché doit être traçable, recalculable et cohérent dans le temps.

Choix techniques
• Backend : Django
• Modélisation complète des actifs, transactions, dividendes et événements
• Synchronisation automatique des prix et dividendes via Yahoo Finance
• Historisation propre (dates d’achat, de vente, ex-dividende, paiement)

Aucune donnée “magique”, aucun calcul opaque.

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💰 Lire les dividendes comme un flux, pas comme une promesse

Le cœur du dashboard est la lecture du dividende comme un cash-flow, pas comme un argument marketing.

📊 Vision annuelle claire

Un histogramme mensuel permet de visualiser :
• les dividendes estimés
• les dividendes déjà encaissés
• leur répartition sur l’année

En un coup d’œil, il devient évident :
• quand le cash tombe réellement,
• quels mois sont structurants,
• si la croissance est organique ou artificielle.

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🔥 La heatmap “mois × titre”

C’est l’une des vues les plus révélatrices.

Une grille croisant :
• les mois de l’année
• les titres détenus

Chaque cellule représente un montant réel de dividendes, avec une intensité proportionnelle.

Résultat :
• identification immédiate des piliers du portefeuille
• mise en évidence des titres peu contributifs
• compréhension intuitive de la saisonnalité du revenu

Une lecture impossible à obtenir avec un simple tableau Excel.

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📈 La performance, sans illusion d’optique

La partie performance est volontairement sobre et rigoureuse.

Pour chaque ligne :
• quantité réellement détenue
• prix moyen pondéré d’achat (PMP réel)
• prix de marché actuel
• écart unitaire
• P&L latent

Les règles sont strictes :
• les ventes sont intégrées correctement
• le PMP est recalculé après chaque opération
• aucune “performance fictive”

À l’échelle globale :
• total investi
• valeur de marché
• P&L agrégé
• répartition sectorielle via un donut basé sur la valeur réelle, pas sur le poids théorique

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🧠 La vraie valeur ajoutée financière

L’objectif n’est pas de savoir si “ça monte”, mais pourquoi.

Le dashboard permet de répondre à des questions concrètes :
• Quel est le rendement du dividende sur le prix d’achat réel ?
• Quel est le rendement sur la valeur de marché actuelle ?
• Les dividendes encaissés compensent-ils une moins-value latente ?
• Quelle part de la performance vient du cash, et non du marché ?

Les indicateurs clés mettent en regard :
• rendement sur PRU
• rendement sur marché
• P&L total + dividendes encaissés

Une lecture long terme, orientée décision, pas émotion.

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📱 Une interface pensée pour être consultée, pas admirée

L’interface a été conçue avec une contrainte claire : être réellement utilisée, y compris sur mobile.
• dark mode natif
• cartes lisibles
• contrastes forts
• tables adaptatives
• interactions simples

L’objectif n’est pas de séduire visuellement, mais de comprendre vite, même en situation de consultation rapide.

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🎯 Ce que ce dashboard est — et n’est pas

Ce projet est :
• un outil d’investisseur long terme
• une lecture honnête du cash-flow
• un support d’analyse et de décision

Ce n’est pas :
• une application de trading
• un simulateur optimiste
• un gadget fintech de surface

Il a été pensé avec une logique patrimoniale, pas spéculative.

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🚀 Et après ?

Les fondations étant solides, les évolutions naturelles sont nombreuses :
• fiscalité nette vs brute
• projections pluriannuelles
• scénarios de rendement
• enrichissement continu de l’univers d’actifs

Mais l’essentiel est déjà là :
une vision claire, cohérente et exploitable du revenu financier réel.